TEBBIE商家注意事项

为了确保您的交易安全，并提供一个公平、公正的交易环境，请所有商家仔细阅读并遵守以下注意事项。

一、诈骗相关

常见诈骗类型

1. 银行卡诈骗

• P图伪造银行转账截图：诈骗者未实际转账，但通过PS伪造转账截图，诱导商家放币。

• 伪造银行转账短信：诈骗者使用伪造的银行短信发送转账成功通知，请务必核实短信来源是否为银行官方号码。

2. 支付宝诈骗

• 修改昵称伪装转账：诈骗者会将支付宝昵称改为“向你转账XXX元”，试图混淆商家。

• 伪造转账截图：未进行实际转账，却提供虚假截图。

• 发起等额收款请求：诈骗者直接发起与订单等额的收款请求，企图欺骗商家放币。

3.微信诈骗

• 头像昵称伪造：诈骗者修改头像和昵称，与商家一致，利用假微信号转账并发送截图，骗取商家放币。

• P图伪造转账截图：未进行实际转账，提供虚假截图要求商家放币。

• 延迟到账设置：微信有“延迟到账”功能，商家需等待款项到账后再放币，避免被骗。

如何预防诈骗

• 务必进入收款软件（银行APP、支付宝、微信等）核实到账情况，仅凭截图或短信不足以确认到账。

• 核对付款人信息，确保付款人姓名与订单信息一致。

• 收到款项后，及时转入一张安全银行卡，避免资金风险。

遇到诈骗如何处理

• 立即对该订单申诉，切勿放币，平台客服会介入处理。

• 尝试联系对方，要求取消订单或继续付款。

• 如果误操作放币，请第一时间联系客服申诉，平台将及时风控对方账户，防止其提币或提现。

• 交易繁忙时也需仔细核对收款情况，避免上当受骗。

二、冻卡相关

为什么会被冻卡？

由于全球范围内对电信诈骗、网络赌博、传销资金盘等非法活动的严格监管，警方可能会冻结涉嫌非法资金交易的账户，甚至会波及到无辜账户。被冻结的账户通常是因为：

• 交易资金涉及风险交易链条，被警方监测到并冻结。

• 账户资金往来过于频繁，涉及可疑交易。

• 接受了风险资金转账，导致账户被牵连。

如何避免被冻卡？

• 转账时不要备注“比特币、USDT”等敏感词，以免引起银行风控。

• 不接受非本人账户的转款，如收到，请务必原路退回。

• 专卡专用，做好资金分离：建议不同卡片分别用于收款、付款和日常生活，避免单一账户频繁交易导致风控。

• 控制交易金额，避免大额资金频繁进出同一银行卡。

• 定期更换收款卡，长期使用同一张卡收款，可能会增加被冻结的风险。

• 长时间不用的银行卡，在使用前需先检查是否可正常收付款，避免收款后才发现被冻结，导致资金无法使用。

被冻卡后如何处理？

• 第一时间联系银行，查询被冻结的原因和具体的执行机关。

• 如涉及司法冻结，需要与相关执法机关取得联系，配合调查，并提供：

• 完整的交易记录（银行卡流水、链上交易记录、交易平台订单记录）。

• 与买家的沟通记录（含交易过程的聊天内容）。

• 资产合法性的证明（收入证明、交易凭证等）。

• 如冻结无故拖延或不合理，可依照法律途径进行申诉。

预防措施

• 涉及虚拟货币的账户需专卡专用，避免影响个人日常资金流动。

• 收款后及时进行资金过滤：可通过购买理财产品（如支付宝余额宝、余利宝等）进行资金“洗牌”，再提现到另一张安全银行卡。

• 单张银行卡余额不要过高，长期存放大额资金，风险较高。

• 收到非实名付款，务必原路退回，并备注“打错款了”。

三、常见问题

1. 实名认证

• 进行交易时，务必确保收款账户为对方本人实名账户，避免与风险资金发生关联。

2. 资金不足

• 若短时间内无法补足资金，建议先下架订单，以避免因资金不足导致订单取消或用户投诉。

3. 敏感备注

• 收到带有“比特币、USDT”等敏感词汇的转账，建议立即原路退回，并备注“打错款了”。

4. 商家收益

• 商家收益取决于广告价格及接单数量，可通过优化价格策略、提升成交率增加收益。

5. 退驻商家

• 商家可随时申请退驻，如无违规行为，保证金将在7个工作日内退还至账户。